SAQ-Zertifizierung

Die SAQ-Zertifizierung ist der in der Schweizer Bankbranche anerkannte Kompetenznachweis für Kundenberaterinnen und Kundenberater. Sie wird von der SAQ Swiss Association for Quality vergeben, wurde 2012 gemeinsam mit Schweizer Banken entwickelt und von der Schweizerischen Bankiervereinigung empfohlen. Die Zertifizierung ist nach ISO/IEC 17024 akkreditiert. Sie bestätigt, dass Beratende die von der Branche definierten Fachkenntnisse und Verhaltensregeln kennen und sicher anwenden.

Die wichtigsten Eckdaten

Gültigkeit: Das Zertifikat ist 3 Jahre gültig.
Rezertifizierung nach 3 Jahren: Erforderlich sind 24 Lernstunden.
Pflichtthemen: Die Lernstunden müssen die Komponenten «Fachwissen» und «Verhalten» abdecken.
Formate: Weiterbildungen sind als Präsenzveranstaltung, E-Learning, Webinar oder Seminar möglich.
Zertifizierungsprogramme: Es gibt Programme für die Segmente Retail (Privatkundenberater, Individualkundenberater), Wealth Management (Affluent Kundenberater, Certified Wealth Management Advisor CWMA) und Corporate Banking (KMU Kundenberater, Certified Corporate Banker CCoB). Details finden Sie auf der SAQ-Seite zur Zertifizierung Kundenberater Bank.

Rechtlicher Hintergrund: Art. 6 FIDLEG

Finanzdienstleister müssen nach Art. 6 des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) über ausreichende Kenntnisse und Fähigkeiten verfügen. Daraus folgt eine Pflicht zur Aus- und Weiterbildung. In der Praxis dient die SAQ-Zertifizierung Banken und beaufsichtigten Instituten als Nachweis dieser Kompetenz, und die Rezertifizierung alle 3 Jahre stellt sicher, dass das Wissen aktuell bleibt. Davon zu unterscheiden ist das Beraterregister nach Art. 28 ff. FIDLEG. Es betrifft unabhängige und ausländische Berater, der Nachweis erfolgt in der Regel über einen Refresher-Kurs und wird alle 2 Jahre erneuert.

Rezertifizierung: So läuft es ab

Bei jeder absolvierten Weiterbildung erhalten Sie eine Kursbestätigung und einen SAQ-Code vom Kursanbieter. Beides erfassen Sie im SAQ Self-Service-Portal. Sobald 24 Lernstunden aus beiden Komponenten erfasst sind, können Sie den Rezertifizierungsantrag stellen, frühestens 3 Monate vor Ablauf des Zertifikats. Dabei laden Sie auch die von Ihnen und Ihrem Arbeitgeber unterschriebene Arbeitgeberbestätigung hoch. Eine Übersicht über die Abläufe bietet die Checkliste Rezertifizierung der SAQ.

SAQ-zertifizierte Kurse bei Altmann Consultants

Altmann Consultants bietet SAQ-zertifizierte E-Learning-Kurse an, die als Rezertifizierungsmassnahme anerkannt sind (Komponente «Verhalten», Kategorie «Risk, Recht und Compliance»). Sie sind für alle Programme relevant: CWMA, Affluent Kundenberater, Individualkundenberater, Privatkundenberater, KMU Kundenberater und Certified Corporate Banker. Sie lernen selbständig mit Videos, Präsentationsfolien und Quiz-Fragen. Nach erfolgreich beantworteten Quiz-Fragen erhalten Sie eine SAQ-anerkannte Kursbestätigung für die Erfassung im SAQ-Portal.

Aktuell stehen Ihnen zwei Kurse zur Verfügung:

«Blick in die Schweiz mit Bezug auf AIA & VSB-Formulare» (SAQ Edition) zählt als Rezertifizierungsmassnahme für 1 Lernstunde. Der Kurs behandelt zentrale Aspekte des Automatischen Informationsaustauschs und der VSB-Formulare.
«Zentrale Regulierungen im Schweizer Finanzmarkt» (SAQ Edition) zählt als Rezertifizierungsmassnahme für 2 Lernstunden. Der Kurs führt durch FIDLEG, FINIG, GwG, AIA und weitere Grundlagen.

Und es geht weiter: Mit dem SAQ-Kurs «Datenschutz im Finanzplatz Schweiz» erweitern wir in Kürze unser Angebot um ein Thema, das im Beratungsalltag immer wichtiger wird. Wer Kundendaten täglich verantwortungsvoll behandeln muss, findet hier den nächsten Baustein für die Rezertifizierung. Melden Sie sich für unseren Newsletter an, um den Start nicht zu verpassen.

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